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公 示
发布时间: 2020-05-29   访问量:0   保护视力色:

 

融资担保公司、小额贷款公司、融资租赁公司和典当企业经营负面清单

 

根据《融资担保公司监督管理条例》(国务院第683号令)及四项配套制度、《省政府办公厅关于推进农村小额贷款公司又好又快发展的意见》(苏政办发〔2009132号)、《关于进一步加强小额贷款公司监管工作的通知》(苏金监发〔201966号)、《融资租赁公司监督管理暂行办法》(银保监发〔202022号)、《典当管理办法》(中华人民共和国商务部 公安部2005年第8号令)、《典当行业监管规定》(商流通发2012423)等文件规定,现将经省地方金融监管局批准设立的小额贷款公司(含农村小额贷款公司和科技小额贷款公司)、融资担保公司、典当企业和监管名单内融资租赁公司等行业负面经营清单公示如下:

一、融资担保公司

1、严禁吸收存款或者变相吸收存款;

2、不得自营贷款或者受托贷款;

3、不得受托投资;

4、未经批准不得合并或者分立、减少注册资本、跨省、自治区、直辖市设立分支机构;

5、不得向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料;

6、法律法规和国家、本省禁止从事的其他行为。

二、小额贷款公司

1、严禁吸收或变相吸收公众存款;

2、持续经营期间不得抽逃注册资本;

3、不得虚假、夸大宣传诱导客户;

4、未经审批不得设立分支机构;

5、严禁变相提高贷款利率;

6、不得向担保公司、典当行、投资理财公司等其它类型涉及货币经营的主体发放贷款;

7、不得以现金方式发放贷款;

8、不得接受无放贷业务资质的个人或者单位委托发放贷款;

9、严禁涉及高利贷”“现金贷”“首付贷”“套路贷等;

10、不得自行或者委托第三方以暴力、恐吓、侮辱、骚扰等非法方式催收贷款;

11、法律法规和国家、本省禁止从事的其他行为。

三、融资租赁公司

1、严禁非法集资、吸收或变相吸收存款;

2、不得发放或受托发放贷款;

3、不得与其他融资租赁公司拆借或变相拆借资金;

4、不得通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金融资或转让资产;

5、法律法规和国家、本省禁止从事的其他行为。

四、典当企业

1、严禁非法集资、吸收存款或者变相吸收存款;

2、不得开展动产抵押业务;

3、不得销售非绝当物品以及旧物收购、寄售;

4、不得发放信用贷款;

5、不得从商业银行以外的单位和个人借款;

6、不得与其他典当行拆借或者变相拆借资金;

7、不得超过规定限额从商业银行贷款;

8、不得对外投资;

9、不得委托其他单位和个人代办典当业务,不得向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务;

10、不得预扣典当当金利息;

11、在当期内不得出租、质押、抵押和使用当物;

12、法律法规和国家、本省禁止从事的其他行为。

 

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